Sistema de auditoria interna
O Banco CCMBR adota um sistema contínuo de auditoria interna automatizada e analítica, com o objetivo de garantir a integridade das operações financeiras realizadas dentro da plataforma. Este sistema monitora transações em tempo real, rastreia o histórico de movimentações e identifica comportamentos fora do padrão, sinalizando automaticamente situações que exijam verificação humana.
A auditoria contempla:
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Registro completo de logs financeiros e operacionais.
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Rastreamento de emissão, transferência e conversão de créditos.
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Verificação cruzada entre agentes, usuários e agências.
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Geração de relatórios periódicos para fins administrativos e regulatórios.
Esse controle rigoroso assegura a confiabilidade do Banco CCMBR perante usuários e parceiros institucionais.
Normas de segurança e compliance
Em conformidade com boas práticas de mercado e legislações aplicáveis, o Banco CCMBR adota um conjunto de normas de segurança e compliance para proteger os dados dos usuários e a integridade do sistema.
Entre os principais pilares estão:
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Criptografia de dados sensíveis e protocolos de segurança HTTPS.
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Autenticação de dois fatores (2FA) para acesso a contas de alto risco.
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Regras claras de conduta e termos de uso aprovados pelos usuários.
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Monitoramento contínuo contra vulnerabilidades técnicas.
Além disso, o sistema é periodicamente revisado para atender exigências de conformidade com normas de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e combate ao financiamento ilícito.
Políticas contra fraudes e lavagem de dinheiro
O Banco CCMBR mantém políticas rígidas de combate a fraudes e à lavagem de dinheiro, com mecanismos automatizados e ações proativas que incluem:
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Verificação de identidade e origem de fundos para contas que movimentam Crédito Cash.
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Bloqueio preventivo de contas suspeitas até conclusão de análise.
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Limites progressivos para novos usuários, reduzindo risco de abusos.
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Integração com ferramentas de verificação de CPF/CNPJ e validação documental.
Usuários que tentarem burlar o sistema com identidades falsas, transações simuladas ou quaisquer práticas ilegais serão advertidos, bloqueados e, se necessário, denunciados às autoridades competentes.
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